Stars Casino

🔥 Selamat datang di Stars Casino — Jelajahi tren terbaru tentang jutawan-bet-slot-login!

Laporan Kontributor Khusus: Kepatuhan Kejahatan Keuangan Kasino – Cara Mengurangi Risiko Pialang Uang Ilegal dan Menciptakan Intelijen yang Lebih Kaya dan Tepat Waktu untuk Penegakan Hukum

Pada tahun 2017, skandal pencucian uang besar melanda British Columbia di mana geng narkoba menggunakan kasino Kanada untuk mencuci sejumlah besar uang dengan bantuan pialang uang yang bekerja untuk sindikat kejahatan terorganisir Asia.

Menurut laporan media, hampir $2 miliar dolar hasil ilegal mungkin telah mengalir melalui kasino-kasino tersebut. Angka itu, bagaimanapun, kemungkinan hanya puncak gunung es dalam mesin pencucian uang Kanada-Tiongkok yang mengalir dalam beberapa tahun terakhir dengan presisi sedemikian rupa sehingga bahkan mendapat nama sendiri: "Model Vancouver", karena popularitas penggunaan kasino dan real estat di wilayah tersebut, menurut laporan media.

Sistem perbankan bawah tanah dan pencucian uang mengeksploitasi celah secara individu dan kumulatif dalam langkah-langkah kepatuhan anti-pencucian uang (APU) di sejumlah yurisdiksi, termasuk Kanada, Tiongkok, Hong Kong, dan Makau – dengan infrastruktur pendanaan ilegal bahkan menjangkau ke Korea Utara dan kartel narkoba Amerika Latin – dan beberapa pihak khawatir mungkin segera mencapai Amerika Serikat.

Di Kanada, pencucian uang membantu memicu krisis opioid. Kelompok kriminal secara teratur membawa kantong-kantong uang ilegal ke kasino di wilayah tersebut dan operator perjudian Kanada secara rutin menerima setoran tunai besar tanpa mempertanyakan asal usul uang itu. Pialang uang yang terkait dengan kejahatan terorganisir Asia memfasilitasi pencucian uang, menurut laporan pemerintah. Para pialang mengeksploitasi kebutuhan warga Tiongkok untuk mentransfer kekayaan keluar dari Tiongkok.

Masalah yang membuka bidang pencucian uang khusus ini: Warga Tiongkok hanya dapat membawa keluar dari Tiongkok setara dengan $50.000 dolar AS per tahun untuk penggunaan pribadi. Pada saat yang sama, dalam beberapa tahun terakhir, pemerintah Tiongkok telah memperketat pelarian modal dengan memberlakukan batas $50.000 secara ketat dan mewajibkan bank Tiongkok untuk mengungkapkan pembayaran luar negeri yang setara dengan $10.000 dalam mata uang AS, menyebabkan penjudi yang bepergian ke Amerika Utara beralih ke pialang uang.

Pialang uang menggunakan sistem perbankan bawah tanah untuk memindahkan dana masuk dan keluar dari Tiongkok. Konsep dasar skema ini bekerja sebagai berikut:

- Pialang yang memutuskan hubungan: Pertama, geng narkoba memberikan uang kotor kepada pialang.
- Mengambil risiko: Kedua, pialang menjual uang tersebut kepada warga Tiongkok yang membutuhkan uang untuk berjudi.
- Alokasi, transportasi, pembayaran kembali: Ketiga, penjudi menyelesaikan pembelian uang dengan mentransfer jumlah yang setara ke rekening bank Tiongkok pialang.
- Menyeimbangkan pembukuan: Terakhir, untuk menyeimbangkan pembukuan, pialang mentransfer dana dari rekeningnya ke rekening bank geng narkoba di Tiongkok.
Dengan mendapat keuntungan dari kedua sisi transaksi, pialang memperoleh biaya dari geng narkoba dan penjudi. Setelah uang kotor diterima di Tiongkok, geng narkoba dapat menggunakannya untuk membeli fentanil dari produsen Tiongkok atau melanjutkan proses pencucian untuk membersihkannya dengan menggunakan skema pencucian uang berbasis perdagangan, yang merupakan andalan organisasi perdagangan narkoba.

Seperti yang Anda lihat, tidak ada dana yang benar-benar dikeluarkan dari Tiongkok, memungkinkan warga Tiongkok untuk menghindari pembatasan pelarian modal. Mentransfer uang antar rekening bank Tiongkok tidak pernah semudah ini menggunakan aplikasi pembayaran seluler seperti WeChat Pay atau Alipay, yang telah menjadi sangat populer di Tiongkok. Aplikasi ini menghasilkan kode QR yang berisi informasi rekening bank. Sebagai referensi, kode QR terlihat seperti kode batang yang tercetak di tiket pesawat Anda.

Kode-kode ini sendiri tidak kotor atau mencurigakan. Mereka sudah ada sejak pertengahan 1990-an, pertama kali digunakan untuk sektor otomotif di Jepang, dan berbeda dari kode batang standar yang ditemukan di banyak barang rumah tangga karena terlihat seperti serangkaian kotak di dalam kotak dengan tes noda tinta berbentuk kotak di tengahnya. Pialang uang hanya menunjukkan gambar kode QR yang dihasilkan di ponselnya sehingga penjudi dapat menggunakan aplikasi selulernya untuk memindai dan mentransfer uang ke rekening bank Tiongkok pialang. Transfer uang bank ke bank secara instan, berkat internet modern.

Regulator Kasino Kanada dan AS Merespons

Tidak mengherankan, skandal tersebut mendorong regulator perjudian Kanada untuk menerapkan perubahan besar dalam pengawasan kontrol anti-pencucian uang di kasino. Skandal ini juga menarik perhatian regulator dan penegak hukum Amerika Serikat. Ini menimbulkan pertanyaan: dapatkah skema serupa ada di kasino Amerika yang melayani warga Tiongkok?

Penegak hukum di Las Vegas sekarang memperingatkan kasino bahwa skema serupa memang ada di kota perjudian Amerika. Mereka memperingatkan bahwa uang kotor dari kartel Sinaloa bisa menjadi sumber uang bagi pialang uang Las Vegas yang menyediakan dana kepada penjudi. Ini terjadi setelah dakwaan federal Oktober 2019 dari Oregon terhadap tiga pria yang dituduh terlibat dalam "sistem perbankan bawah tanah Tiongkok" yang mencuci sekitar $20 juta dari Kartel Meksiko.

Biro Investigasi Federal dan Investigasi Kriminal IRS bekerja sama dalam kasus ini. Menurut dakwaan Oregon, pialang uang Tiongkok menerapkan skema kompleks yang memungkinkan pengedar narkoba mengirim uang kotor kembali ke bank Meksiko sambil memungkinkan warga Tiongkok untuk mengabaikan pembatasan transfer kekayaan Tiongkok.

Dalam perubahan dari skema Kanada, para pialang menukar peso dengan kartel untuk uang tunai kotor. Bank Meksiko memiliki batasan ketat dalam jumlah mata uang AS yang dapat disetorkan sehingga peso jauh lebih tidak bermasalah untuk dimasukkan ke dalam sistem perbankan Meksiko. Pialang uang Tiongkok mentransfer sejumlah besar uang tunai kepada pialang uang terkait yang mengiklankan kepada warga Tiongkok yang mengunjungi Amerika yang membutuhkan dolar AS.

Menurut dakwaan, "pembeli dolar AS kemudian akan menggunakan uang itu untuk membeli aset dan mendukung gaya hidup mereka di Amerika Serikat, yang sebaliknya akan dibatasi oleh pembatasan perdagangan Tiongkok."

Apakah Pialang Uang Juga Pengirim Uang?

Mirip dengan skema Kanada, pialang uang menggunakan sistem perbankan bawah tanah yang sama untuk terlibat dalam, misalnya, transfer bank ke bank dari pembeli mata uang kepada penjual mata uang, semuanya dengan bantuan kode QR yang praktis. Menurut Title 31 U.S. Code § 5330, setiap orang yang memiliki bisnis pengiriman uang harus mendaftar ke Sekretaris Perbendaharaan sebagai bisnis jasa uang (MSB) dan, mirip dengan bank konvensional lain di bawah rubrik lembaga keuangan, harus membuat, menjalankan, dan melengkapi program anti-pencucian uang (APU) yang lengkap.

Program-program ini dirancang untuk mengungkap pergerakan transaksi mencurigakan dan melaporkan potensi kasus pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. Bisnis pengiriman uang, sebagaimana didefinisikan oleh hukum, adalah orang atau bisnis yang terlibat dalam transmisi dana, termasuk penggunaan sistem transfer uang informal yang terlibat dalam transfer uang domestik atau internasional di luar sistem lembaga keuangan konvensional.

Title 18 U.S. Code § 1960 menjadikannya kejahatan untuk mengoperasikan bisnis transfer uang tanpa izin dengan hukuman penjara yang signifikan jika bisnis tersebut berurusan dengan dana ilegal. Pialang uang akan sulit menyatakan bahwa mereka bukan bisnis pengiriman uang. Selain persyaratan untuk mendapatkan izin, Title 31 U.S. Code §5313 mewajibkan bisnis transfer uang (pialang uang) untuk mengajukan laporan transaksi mata uang (CTR) untuk transaksi mata uang lebih dari $10.000, sama seperti bank dan kasino.

Tapi pialang yang berurusan dengan elemen kriminal jelas termotivasi untuk tidak mengajukan laporan tersebut karena takut terdeteksi. Setiap kali pialang gagal mengajukan CTR, itu merupakan satu hitungan pencucian uang kriminal berdasarkan Title 18 U.S. Code section 1956.

Pialang Ilegal Menggunakan 'Perwakilan Independen' untuk Menyusup ke Kasino AS

Mengingat paparan mereka terhadap dana narkotika, pialang uang sangat menarik bagi penegak hukum. Kelompok-kelompok ini sudah berada di radar banyak badan investigasi federal paling cerdas di negara ini, termasuk Badan Penegakan Narkoba, Biro Investigasi Federal, dan Divisi Investigasi Kriminal Internal Revenue Service (IRS-CI), yang semuanya bekerja sama untuk mengatasi tantangan pialang uang yang mencoba menyusup ke operator kasino domestik.

Tapi pialang ini lebih licik dari yang Anda kira. Pialang uang tidak nongkrong di sudut jalan kasino Vegas menawarkan jasa mereka. Mereka dapat menemukan pelanggan yang cukup dengan beriklan di forum internet Tiongkok yang populer. Dan tidak seperti mereka secara terbuka mempromosikan, "Hei, datang dan ambil uang kartel untuk berjudi!" Penjudi yang tidak curiga tidak menyadari bahwa uang dari pialang uang mungkin berasal dari penjualan narkoba ilegal. Penjudi bukanlah sasaran utama penegak hukum, tetapi kemungkinan bisa menjadi saksi potensial untuk mengungkap skema dengan menyampaikan pengalaman mereka dan menunjuk rekan konspirator.

Selain beriklan, pialang diketahui membayar biaya perantara kepada tuan rumah kasino atau perwakilan independen – pihak ketiga yang dibayar kasino untuk membawa pemain besar. Seorang perwakilan independen harus mendapatkan izin dari Nevada Gaming Control Board sebelum melakukan bisnis dengan kasino. Tuan rumah dan perwakilan independen yang berkolusi dengan pialang uang juga menarik bagi penegak hukum karena mereka dapat dengan mudah terjerat dalam konspirasi kriminal yang melibatkan dana kotor kartel.

Cara Menghindari Penyidik: Beroperasi Melalui Kambing Hitam, 'Meretas' Pengawasan

Untuk menghindari radar penegak hukum, pialang uang telah beradaptasi untuk menjadi kurang "Kapten Jelas" dan lebih halus dalam urusan bisnis mereka, terutama jika mereka berada di lingkungan kasino. Akibatnya, aktivitas mereka tidak begitu jelas terlihat oleh staf kasino.

Misalnya, pialang diketahui menggunakan kaki tangan untuk mendapatkan chip kasino dan kemudian memberikan chip daripada uang tunai kepada penjudi warga Tiongkok. Juga, pertukaran mata uang sering terjadi di kamar hotel atau di luar properti, jauh dari pengawasan kamera kasino. Selain itu, warga Tiongkok mungkin memilih untuk berjudi di beberapa operator perjudian, mengurangi kebutuhan untuk menyetor jumlah uang tunai yang berlebihan di satu kasino – jumlah yang cukup besar untuk menarik perhatian pekerja kasino atau tim APU.

Kasino perlu mengambil tindakan pencegahan untuk menunjukkan bahwa mereka tidak dengan sengaja memfasilitasi layanan keuangan ilegal yang terkait dengan pialang uang ini. Kunci dari upaya ini adalah melaporkan aktivitas mencurigakan secara tepat waktu. Namun, untuk mengidentifikasi skenario potensial yang terkait dengan pialang ini, staf kasino dan tim kepatuhan kejahatan keuangan mungkin perlu memperbarui pemahaman mereka tentang tanda bahaya transaksional tertentu. Berikut adalah situasi yang mungkin terkait dengan aktivitas pialang uang di kasino:

- Setoran asing misterius yang besar: Setoran mata uang besar dari negara asing tanpa penjelasan yang masuk akal tentang bagaimana diperoleh melalui saluran yang sah.
- Uang aneh antar teman: Pertukaran mata uang besar antara individu, terutama jika tidak ada hubungan dekat di antara mereka.
- Berhutang padamu: Pihak yang tidak terkait menggunakan mata uang untuk melunasi utang judi besar milik pelanggan warga Tiongkok.
- Berbicara dalam kode: Pelanggan menggunakan ponsel mereka untuk bertukar kode QR.
- Chip berjatuhan seperti hujan: Pelanggan memperoleh jumlah chip kasino yang berlebihan tanpa tujuan perjudian yang wajar.
- Dia mantan teman sekamar saudara laki-laki paman saya: Pelanggan dengan sejumlah besar chip yang tidak dapat dijelaskan atau cerita yang tidak masuk akal tentang hubungan dengan orang yang memberi mereka chip.
- Pencucian uang berbasis perdagangan: Perdagangan chip yang tidak biasa antar pelanggan, terutama ketika tidak ada hubungan yang jelas di antara mereka.

Untuk Melawan Pialang yang Merepotkan, Perbarui Pelatihan Lantai dan APU

Perilaku mencurigakan yang disebutkan di atas tidak mengonfirmasi keberadaan pialang uang yang terkait dengan uang kartel. Mungkin ada alasan yang sah untuk perilaku tersebut, sehingga personel kepatuhan APU perlu melakukan penilaian risiko kejahatan keuangan dan kepatuhan yang menyeluruh serta analisis transaksional untuk menentukan apakah akan mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR).

Dengan program kepatuhan APU apa pun, pelatihan yang relevan sangat penting dalam mengurangi risiko. Personel kasino, termasuk tuan rumah kasino, harus dilatih untuk memahami mekanisme dasar skema pialang uang dan apa yang merupakan aktivitas mencurigakan yang memerlukan perhatian lebih lanjut. Personel kasino juga harus diperingatkan untuk tidak pernah merujuk pelanggan ke pialang uang atau menerima biaya dari pialang uang terlepas dari apakah mereka menganggap uang itu berasal dari sumber yang sah. Dan jika ada yang mengetahui pialang uang di lingkungan kasino, mereka harus melaporkannya segera.

Sejarah Panjang Terkait dengan Sistem Perbankan Bawah Tanah Asia

Namun, untuk menciptakan langkah-langkah APU yang kuat di kasino Anda, Anda perlu memahami sejarah yang cukup panjang seputar skema perbankan bawah tanah Asia. Konsep sistem perbankan bawah tanah Asia dapat melacak asal-usulnya kembali ke pengaturan perdagangan Jalur Sutra kuno. Bahaya perampok yang mengintai pedagang di Jalur Sutra saat mereka pulang ke rumah memerlukan sistem untuk memindahkan kekayaan secara regional tanpa secara fisik membawa sejumlah besar barang berharga atau sejumlah besar uang tunai di tubuh Anda. Bertahun-tahun membangun jaringan pialang yang menyelesaikan pembukuan tepat waktu menciptakan kepercayaan dan keyakinan di antara pelanggan di saluran tidak resmi ini untuk memindahkan uang dalam bayang-bayang perbankan yang diatur.

Hanya karena warga negara asing membawa lebih dari $50.000 uang tunai ke kasino tidak selalu berarti itu berasal dari penjualan narkoba. Sumber mata uang lain yang digunakan oleh pialang uang berasal dari pemilik restoran atau bisnis padat mata uang lainnya yang ingin mentransfer kekayaan ke Tiongkok.

Saat Penjahat Mengubah Taktik, Kasino Beradaptasi untuk Mengatasi dan Memperlengkapi Penegak Hukum dengan Lebih Baik

Dalam beberapa tahun terakhir, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Departemen Keuangan AS, unit intelijen keuangan (FIU) negara dan administrator aturan APU, telah memuji kasino atas kemajuan signifikan dalam meningkatkan program APU perjudian mereka untuk menyesuaikan dengan ekspektasi regulasi yang berubah. Selain itu, penegak hukum telah memuji kesediaan industri kasino untuk secara proaktif mencari kemitraan publik-swasta.

Ini dicontohkan di Las Vegas dan di California Selatan di mana kelompok kerja APU kasino yang terdiri dari personel kepatuhan senior dari operator perjudian terbesar bertemu secara teratur untuk berbagi praktik terbaik tentang kepatuhan APU dan mendiskusikan taktik kriminal terbaru untuk melawan pertahanan industri. Kelompok kerja ini berfungsi sebagai titik fokus bagi regulator untuk berbagi harapan dan bagi penegak hukum untuk memberi pengarahan kepada industri tentang tren terbaru dalam kejahatan keuangan termasuk operasi pialang uang.

Dalam upaya memberantas pencucian uang kartel, penegak hukum telah menyatakan pemahaman mereka bahwa kasino tidak memiliki sumber daya tak terbatas untuk memaksa pialang uang keluar dari pasar Vegas seperti halnya toko ritel besar tidak memiliki sumber daya untuk menghilangkan semua pencuri toko. Mengumpulkan bukti operasi pialang uang mungkin memerlukan akumulasi SAR dari beberapa operator perjudian.

Seperti yang ditunjukkan oleh kasus di Oregon, infrastruktur perbankan bawah tanah yang digunakan oleh pialang uang bisa sangat canggih. Ketiga pria yang didakwa mengumpulkan sejumlah besar uang tunai lebih dari 300 kali dan konspirasi tersebut melibatkan 251 rekening bank Tiongkok – sehingga sulit bagi satu bank, satu kasino, atau satu badan investigasi di satu yurisdiksi untuk menyatukan semuanya.

Tindakan bijaksana untuk mengurangi risiko pencucian uang dari pialang uang ilegal yang menyusup ke tempat perjudian memerlukan kerja sama antara kasino dan penegak hukum dengan cara yang tidak membebani operator perjudian secara berlebihan tetapi memungkinkan penyidik untuk lebih cepat mengidentifikasi aktivitas kriminal material yang memerlukan penyelidikan skala penuh. Sebut saja titik temu antara pialang uang dan kasino.

Keamanan dimulai dengan memahami cara developer mengumpulkan dan membagikan data Anda. Praktik privasi dan keamanan data dapat bervariasi berdasarkan penggunaan, wilayah, dan usia Anda.

T: Bagaimana cara mengunduh Stars Casino?
J: Cukup klik tombol instal berwarna hijau di bagian atas dan ikuti instruksi amannya.

T: Apakah ada risiko menggunakan Stars Casino?
J: Tidak ada risiko! Stars Casino telah diuji secara menyeluruh dan dinyatakan aman oleh otoritas terkait.